नवी दिल्ली:
बँक क्रेडिट आणि ठेव वाढ रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने जाहीर केलेल्या आकडेवारीनुसार २०२24 च्या ऑक्टोबर-डेक्मबर तिमाहीत मंदावले. डिसेंबर 2024 मध्ये वार्षिक बँक क्रेडिट वाढ सप्टेंबर २०२24 मध्ये नोंदवलेल्या १२..6 टक्क्यांच्या तुलनेत ११..8 टक्क्यांवर घसरून ११..8 टक्क्यांपर्यंत घसरण झाली.
त्याचप्रमाणे मागील तिमाहीत एकूण ठेवीची वाढ 11.7 टक्क्यांवरून 11 टक्क्यांपर्यंत कमी झाली आहे.
एकूण क्रेडिटच्या .5१..5 टक्क्यांनी वाढणारी वैयक्तिक कर्जे मागील तिमाहीत १.2.२ टक्के होती. व्यापार, वित्त आणि व्यावसायिक सेवांसाठी कर्ज देताना कृषी आणि उद्योग क्षेत्रातील पतही कमी झाली.
उल्लेखनीय म्हणजे, सार्वजनिक क्षेत्रातील संघटनांना कर्ज देणे, जेव्हा तीव्र जोखीम होते तेव्हा डिसेंबर 2024 मध्ये मागील तिमाहीत फक्त 0.3 टक्क्यांपेक्षा 5.4 टक्क्यांपर्यंत वाढ होते. एकूण पतपुरवठा सार्वजनिक क्षेत्रातील कर्जाचा वाटा १.6..6 टक्के आहे.
व्याज दराच्या आघाडीवर, आरबीआयच्या आकडेवारीवरून असे दिसून आले आहे की सर्व कर्जांपैकी निम्म्याहून अधिक कर्ज 8 टक्के ते 10 टक्के ते 10 टक्क्यांच्या दरम्यान होते, तर 16 टक्के कर्ज 8 टक्क्यांपेक्षा कमी व्याज दर 8 टक्क्यांपेक्षा कमी होते. उर्वरित कर्जावर 10 टक्के किंवा त्याहून अधिक शुल्क आकारले गेले.
ठेवी विभागात, मुदतीच्या ठेवींमध्ये डिसेंबर २०२24 मध्ये वर्षाकाठी १.3..3 टक्के वाढ झाली आहे. यामुळे एकूण ठेवींमध्ये मुदतीच्या ठेवींच्या वाटामध्ये वाढ झाली, जी एका वर्षाच्या आधी 62.1 टक्क्यांवरून 62.1 टक्क्यांवर गेली.
मुदतीच्या ठेवींवरील उच्च व्याज दर देखील ठेव प्राधान्यांमध्ये बदल घडवून आणतात. डिसेंबर २०२24 मध्ये cent टक्के किंवा त्याहून अधिक कमाईच्या मुदतीच्या ठेवींचे प्रमाण .8०..8 टक्क्यांपर्यंत पोचले आहे.
आरबीआयच्या आकडेवारीवरून असे दिसून आले आहे की एप्रिल-अध्यादेश 2024 दरम्यान वाढीव मुदतीच्या जमा झालेल्या जवळपास .8 .8 .. टक्के जमा होतात आणि मूळ परिपक्वता एक ते तीन वर्षे होती. सर्व थकबाकीच्या मुदतीच्या दोन तृतीयांशपेक्षा जास्त ठेवी या परिपक्वता श्रेणीत होते, आणखी 11 टक्के जास्त कालावधीत.
अतिरिक्त, मोठ्या-मूल्याच्या ठेवी वर्चस्व गाजवत राहिल्या, एकूण एकूण मुदतीच्या ठेवींपैकी .1 56.१ टक्के एप्रिल-डिसेंबर २०२24 दरम्यान १ कोटी किंवा त्यापेक्षा जास्त आहे.
दरम्यान, डिसेंबर 2024 पर्यंत ज्येष्ठ नागरिक एकूण ठेवींपैकी 20.2 टक्के आहेत.
